☛ Мошенники сняли деньги с карты банка в Калининграде

Здравствуйте, меня зовут Иван Кузнецов, я практикующий адвокат. В настоящий момент я защищаю человека, который стал жертвой мошенников. С карты СберБанка была переведена крупная сумма мошенникам – почти миллион рублей. Задача: взыскать эти деньги со СберБанка. Так получилось, что мне самому недавно позвонили мошенники. Они также представились работниками СберБанка и также пытались получить доступ к моей карте. Разговор, разумеется, я записал. В этом дальше Вы можете его полностью прослушать. Перед этим я хочу дать три совета, как не попасться в руки мошенников и четвертое высказать свое мнение относительно всей этой истории с мошенниками и банками.

1) Я просмотрел несколько видео про мошенников, которые снимают деньги с карт банков, прочитал несколько статей. Видел такой совет, что самое лучшее – это не пользоваться картой вообще. На мой взгляд, этот совет уже неисполним в настоящий момент. А если человек сознательно не пользуется картой, то он лишает себя различных возможностей, которые предоставляет карта. Я говорю про покупки в интернете, в магазине, возможность быстро перекинуть деньги родственнику и так далее. Единственное, что хочу здесь отменить – это то, что, наверное, не нужно хранить большую сумму денег на карте. Другими словами, карта – это текущие платежи. Потому что, мошенникам интересно получить крупную сумму. В моем разговоре с мошенниками прошу обратить внимание. Мошенники несколько раз спрашивали какая сумма денег у меня лежит на карте. Если бы я сказал, что там у меня, скажем десять тысяч рублей, то разговор на этом бы прекратился.

2) Второе, мошеннических схем по получению денег с карты очень много. Много различный сценариев: звонок продавцу о покупке его автомобиля, который он разместил на Авито, звонок со стороны службы безопасности банка, которые якобы зафиксировали непонятные действия с Вашей карты, как в моем случае, бывает такое, что звонят и говорят, что друг или родственник попал в беду, срочно нужны деньги и так далее. Другими словами историй, которые придумывают мошенники очень много, говорить о них о всех нет никакого смысла. Фантазия у мошенников работает очень хорошо, плюс к этому они пользуются моментом, например, звонят тогда когда человек скорее всего едет с работы, спешит куда-то. Другими словами профессионалы своего дела.

3) И поэтому третье правило звучит следующим образом. В каждой мошеннической схеме, независимо от того, под каким соусом она преподносится есть общий ключевой момент: получение данных карты. Речь идет об дате – сроке действия карты, CVC код, номер банковского отделения, где была изготовлена карта и конечно же сам номер карты. Эти данные нужны, чтобы можно было распорядиться Вашими деньгами на карте.

Поэтому универсальный совет здесь можно дать следующий. Когда Вы с кем-то говорите по телефону, и Ваш собеседник просите предоставить ему выше указанные данные, у Вас в голове должна включится лампочка. Передавать данные своей карты не нужно. Если Вы хотите получить или перевезти деньги, то достаточно номера карты или еще лучше номера телефона, к которому привязана карта.

Когда Вы будете слушать разговор с мошенниками, обратите внимание, что они планомерно пытаются узнать именно полные данные карты: номер, CVC, номер отделения банка, где была выпущена карта, срок действия карты.

Последнее что хочу сказать по поводу всей этой истории с мошенниками и банками. На мой взгляд, наш правовой механизм плохо защищает простых граждан от мошенников в сфере использования банковских карт. Дело в том, что деньги с карты на карту переводятся достаточно быстро. Эти же деньги можно обналичить в первом же банкомате. Поэтому время имеет значение. Например, в моем деле, человек практически сразу сообщил в банк о факте мошенничества. Деньги не ушли в другой банк, они были перечислены на карту этого же банка. Другими словами, на мой взгляд, не было технической проблемы приостановить операции по всем картами на какой-то, даже небольшой период времени.

Я считаю, что на законодательном уровне нужно обязать банки временно блокировать или приостанавливать операции по картам после обращения потерпевшего в службу поддержки банка. Это даст возможность человеку обратиться в полицию или даже в суд, арестовать счета и сохранить свои деньги. Здесь же хочу отметить, что суд обязан вынести определение об аресте в день обращения (статья 141 ГПКРФ).